Definisi jumlah pembatalan

Biaya Pencucian Uang HSBC 2012

Perjanjian HSBC Holdings (HSBC) untuk Membayar Regulator $ 1,9 Miliar untuk Perantara dengan Kartel Narkoba Meksiko dan untuk Memasuki Perjanjian Penuntutan yang Ditangguhkan Menunjukkan Kurangnya Proses Kewaspadaan yang Memadai dalam hal kepatuhan dan perang melawan pencucian uang. Mempertimbangkan ukuran bank, tampaknya dia dan beberapa rekannya terlalu gemuk untuk dipenjara karena terlalu gemuk untuk gagal.

Perjanjian 2012 merupakan peringatan bagi bank untuk membersihkan tindakannya dan menghindari pencabutan piagam untuk beroperasi di Amerika Serikat. Tindakan itu diambil oleh regulator, yakin bahwa kegagalan lembaga keuangan besar dapat membahayakan sistem keuangan global.

Poin penting untuk diingat

  • Pada tahun 2012, perjanjian HSBC Holdings untuk membayar denda sebesar $ 1,9 miliar menunjukkan kurangnya proses kontrol yang memadai untuk kepatuhan dan anti pencucian uang.
  • HSBC telah menyediakan lebih dari $881 juta layanan pencucian uang untuk berbagai kartel narkoba, termasuk Kartel Sinaloa Meksiko dan Kartel Norte del Valle Kolombia.
  • HBUS menyediakan layanan perbankan koresponden, seperti transfer uang dan pertukaran mata uang, yang merupakan sumber aliran gelap dalam menghadapi kontrol AML yang lemah.
  • Mereka bukan satu-satunya: Bank seperti ING, Barclays, dan Credit Suisse semuanya pernah membayar denda di masa lalu karena memfasilitasi transaksi dengan negara-negara nakal seperti Iran, Libya, Sudan, dan Myanmar yang melanggar sanksi. .
  • Membiarkan perdagangan narkoba dan terorisme yang disponsori negara untuk mengejar keuntungan memiliki konsekuensi sosial yang mengerikan. Kesalahan dapat ditempatkan di kaki bank dan regulator.

Mengapa pelanggaran ini terjadi?

Dalam kasus HSBC, pemotongan biaya sebagai bagian dari restrukturisasi skala besar bank – melalui penjualan bisnis yang tidak menguntungkan dan sentralisasi struktur globalnya – membebani departemen kepatuhan bank. HSBC tidak sendirian dalam kecerobohannya. Standard Chartered (SCBFF), ING (ING), Credit Suisse (CS), Royal Bank of Scotland (RBS), Lloyds Banking Group (LYG) dan Barclays (BCS), dalam beberapa tahun terakhir harus membayar denda karena telah memfasilitasi transaksi dengan negara-negara nakal seperti Iran, Libya, Sudan dan Myanmar yang melanggar sanksi Office of Foreign Asset Control (OFAC).

Dalam hal ini, HSBC menyediakan lebih dari $881 juta dalam bentuk layanan pencucian uang ke berbagai kartel narkoba, termasuk Kartel Sinaloa Meksiko dan Kartel Norte del Valle Kolombia. Ini termasuk perpindahan massal uang tunai dari unit bank Meksiko ke Amerika Serikat, dengan sedikit atau tanpa pemantauan transaksi. Dia juga melakukan transaksi dengan Iran, menghapus referensi ke negara itu dalam upaya untuk menutupinya.

Dalam kasus ini, budaya perusahaan yang menghargai integritas hilang. Membiarkan perdagangan narkoba dan terorisme yang disponsori negara untuk mengejar keuntungan memiliki konsekuensi sosial yang mengerikan. Kesalahan dapat ditempatkan di kaki bank dan regulator. Dalam kasus pertama, kontrol anti-pencucian uang (AML) yang tidak memadai menjadi penyebab utama. Dalam kasus terakhir, Office of the Comptroller of the Currency (OCC) telah gagal menindak implementasi kontrol HSBC yang buruk. Memang, sebelum 2010, ketika OCC mengutip bank untuk berbagai kekurangan AML – termasuk simpanan besar rekening yang tidak diperiksa dan kegagalan untuk mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) – selama enam tahun sebelumnya, agensi tidak mengambil tindakan paksaan terhadap bank .

Jejak uang yang mencurigakan terungkap

Pejabat imigrasi dan bea cukai telah mengungkapkan jejak uang yang mencurigakan antara operasi HSBC di Meksiko dan AS. Dalam sebuah laporan setelah penyelidikan selama setahun terhadap tindakan bank oleh Subkomite Tetap Senat untuk Investigasi, ketua komite Senator Carl Levin (D-Michigan) menyatakan: ” HSBC telah menggunakan bank AS sebagai pintu gerbang ke sistem keuangan AS. untuk anak perusahaan HSBC tertentu di seluruh dunia untuk memberikan layanan dalam dolar AS kepada pelanggan sambil bermain dengan cepat dan bebas dengan aturan perbankan AS. perusahaan saham gabungan dan yurisdiksi nakal. “

HBUS menyediakan layanan perbankan koresponden, seperti transfer uang dan pertukaran mata uang, yang merupakan sumber aliran gelap dalam menghadapi kontrol AML yang lemah. Ini telah mengakibatkan pelanggaran terhadap Undang-Undang Kerahasiaan Bank, Undang-undang Berurusan dengan Musuh dan undang-undang anti pencucian uang lainnya.

Selain membayar denda, bank mempekerjakan Stuart A. Levey sebagai penasihat umum untuk memperkuat pengendalian internal, termasuk prosedur mengenal pelanggan Anda. HSBC juga telah memulihkan bonus dari beberapa eksekutif yang terlibat dalam pelanggaran kepatuhan. Meski menjadi awal yang baik, tindakan tersebut perlu didukung oleh budaya transparansi.

Garis bawah

HSBC telah dikutip di masa lalu dan sekali lagi melakukan pelanggaran. Agar perubahan positif dapat bertahan lama, budaya yang mendorongnya juga harus tertanam di seluruh bank. Berbicara tentang perlunya banknya sendiri untuk memperbaiki kesalahan masa lalu, direktur UBS Sergio Ermotti membandingkan perubahan budaya dengan sebuah perjalanan. Sama seperti setiap perjalanan dapat memiliki tikungan dan belokan yang tidak terduga, kasus HSBC menggambarkan konsekuensi dari jalan memutar.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *