Perdagangan Hemat Pajak Bagian I: 1.256 Kontrak - Blog Perdagangan

Ini adalah keunggulan dibandingkan opsi saham dan ETF di mana keuntungan yang diperoleh dilaporkan sebagai keuntungan jangka pendek, kecuali jika kontrak tersebut diadakan selama lebih dari satu tahun. Dalam artikel ini, saya akan memberikan contoh yang disederhanakan untuk menggambarkan perbedaan yang dapat terjadi dalam jangka panjang bagi seseorang yang membayar 32% untuk kemenangan jangka pendek dan 15% untuk kemenangan jangka panjang.

Catatan samping yang menarik adalah bahwa pembayar pajak dalam kelompok federal 12%, yang saat ini mencapai lebih dari $ 80.000 dalam pendapatan kena pajak untuk orang yang menikah bersama, membayar 0% pada LTCG berdasarkan undang-undang saat ini. Contoh yang disederhanakan ini tidak termasuk pajak lain yang mungkin berlaku untuk situasi Anda, termasuk pajak pendapatan pemerintah serta Pajak Pendapatan Investasi Bersih (NIIT) sebesar 3,8%. Saya seorang perencana keuangan, bukan penasihat pajak, jadi pembaca tidak boleh melihat artikel ini sebagai nasihat pajak yang spesifik. Selalu hubungi penasihat pajak Anda yang berkualifikasi untuk membahas situasi pribadi Anda.

Misalkan seorang trader mendiskusikan entri put atau choke setiap bulan menggunakan XSP atau SPY. Karena kontrak ini memiliki ukuran nosional yang sama, mereka dapat digunakan secara bergantian dengan perbedaan terbesar adalah bagaimana XSP menyelesaikan secara tunai dan SPY menyelesaikan saham. Demi kesederhanaan, kami akan mengabaikan variabel lain yang dapat membebani keputusan pilihan produk ini, seperti likuiditas, di mana SPY biasanya memiliki keuntungan.

Anggaplah bahwa strategi tersebut diharapkan menghasilkan laba kotor tahunan sebesar 8% selama 30 tahun ke depan dengan akun $ 100.000. Setelah dikurangi pajak yang dibayarkan langsung dari rekening, kontrak 1256 (XSP) akan menghasilkan 6,26% dan kontrak opsi tradisional (SPY) akan menghasilkan 5,44%. Perbedaan pengembalian bersih ini akan menghasilkan jumlah berikut dalam rekening $ 100.000 selama 30 tahun ke depan.

ringkasan

Ada banyak variabel penting yang perlu dipertimbangkan saat menerapkan strategi perdagangan. Komisi dan slip secara teratur dipertimbangkan oleh pedagang, tetapi dampak pajak jangka panjang sering diabaikan. Contoh ini menunjukkan betapa signifikan keuntungan pajak dari 1.256 kontrak selama 30 tahun karir komersial. Dalam artikel saya berikutnya, saya akan memperluas perbandingan untuk panggilan tertutup yang selanjutnya dapat meningkatkan efisiensi pajak. Dengan menjadikan ETF sebagai aset utama, kami memperoleh kontrol lebih besar atas pembayaran pajak dengan menangguhkan keuntungan modal hingga terwujud dengan menjual saham atau bahkan menangguhkannya selamanya dengan mengambil pinjaman dengan margin alih-alih menjual saham.

Jesse Blom adalah Penasihat Investasi dan Wakil Presiden Lorintine Capital, LP. Dia memberikan nasihat investasi kepada klien di seluruh Amerika Serikat dan di seluruh dunia. Jesse telah berkecimpung dalam layanan keuangan sejak 2008 dan merupakan a PERENCANA KEUANGAN BERSERTIFIKAT profesional. Bekerja dengan seorang profesional CFP® mewakili tingkat tertinggi dari nasihat perencanaan keuangan. Jesse memegang gelar Bachelor of Science di bidang Keuangan dari Oral Roberts University.

Artikel Terkait

.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *