Definisi ETF komoditas

Apa itu gaya investasi?

Gaya investasi adalah keseluruhan strategi atau teori yang digunakan oleh investor untuk menentukan alokasi aset dan memilih sekuritas individual untuk investasi. Gaya investasi umumnya memperhitungkan toleransi investor terhadap risiko, cakrawala waktu investasi mereka, nilai etika, dan pertimbangan lainnya.

Poin penting untuk diingat

  • Gaya investasi mengacu pada strategi khusus yang digunakan untuk mencapai tujuan investasi seseorang. Gaya investasi umumnya memperhitungkan toleransi risiko individu, cakrawala waktu, nilai etika, dan pertimbangan lainnya.
  • Risiko adalah faktor utama dalam gaya investasi, dengan investasi yang lebih berisiko menawarkan potensi pengembalian yang lebih tinggi.
  • Bagi investor yang tidak memiliki waktu atau kesabaran untuk mengelola portofolio mereka, akun terkelola dapat menawarkan pengelolaan portofolio handsfree dengan biaya tertentu.
  • Meskipun tidak ada yang namanya gaya investasi “benar”, ada banyak jebakan umum yang harus dihindari, seperti perilaku judi, investasi emosional, dan perdagangan harian. Terlepas dari preferensi individu, setiap calon investor harus melakukan uji tuntas atas investasi mereka.

Pahami gaya investasi

Gaya investasi untuk investor individu umumnya dibangun dari toleransi mereka terhadap risiko, yang secara umum dapat dikategorikan sebagai konservatif, moderat atau agresif. Risiko umumnya menjadi perhatian utama bagi investor individu ketika menentukan gaya investasi dan membuat keputusan investasi. Risiko juga umumnya merupakan aspek kunci pengungkapan bagi investor ketika menganalisis dana yang dikelola untuk investasi.

Bagaimana memilih gaya investasi Anda

Portofolio yang optimal

Teori portofolio modern menyarankan bahwa investor harus pragmatis dalam mendiversifikasi investasi mereka untuk mendapatkan risiko dan pengembalian yang optimal. Namun, dengan risiko menjadi pertimbangan utama, investor selalu memiliki banyak investasi yang tersedia untuk membangun portofolio pribadi sekuritas individu atau dana yang dikelola. Dalam dunia investasi, investor akan menemukan sekuritas dan dana dengan karakteristik yang sesuai dengan gaya investasi investor.

Profil risiko

Saat berinvestasi di sekuritas individu, investor sering melihat ke saham, obligasi, dan komoditas. Masing-masing memiliki tingkat risiko dan karakteristik investasi yang berbeda. Investor yang berhati-hati dapat mencari sekuritas individual untuk pendapatan mereka. Banyak saham berkapitalisasi besar dan stabil membayar dividen yang menawarkan risiko konservatif hingga sedang dengan pendapatan stabil. Obligasi juga bisa menjadi investasi utama bagi investor berpenghasilan karena menawarkan pembayaran rutin dari pembayaran kupon.

Dalam setiap kelas aset, investor juga akan menemukan kelas sub-aset yang dapat memandu gaya investasi mereka. Di dalam saham, subkelas aset dapat mencakup pertumbuhan atau nilai. Dalam obligasi, investor dapat memilih untuk berinvestasi lebih tinggi pada spektrum risiko, dengan obligasi hasil tinggi, atau lebih konservatif, dengan obligasi berkualitas tinggi.

Akun dan dana yang dikelola

Penyedia layanan keuangan dan manajer investasi di seluruh industri menawarkan akun terkelola dan dana terkelola yang dapat mendukung gaya atau investasi tematik.

Akun Terkelola

Penasihat Robo, Akun Terintegrasi, dan Akun yang Dikelola Secara Terpisah adalah semua opsi bagi investor yang mencari dukungan dalam mengelola gaya investasi tertentu. Penasihat robot dan akun terintegrasi sering mendasarkan gaya investasi pada profil risiko investor, dengan manajemen aktif juga menyediakan opsi gaya investasi yang dipersonalisasi.

Dana yang dikelola

Berinvestasi dalam dana terkelola dapat menjadi salah satu cara terbaik untuk berinvestasi dengan gaya sambil menikmati manfaat diversifikasi profesional. Sebagian besar reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) akan menerapkan gaya investasi yang konsisten. Berdasarkan Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940, kebijakan investasi manajer harus diungkapkan kepada investor dalam prospektus dana, yang diajukan dengan pendaftarannya.

Dalam industri reksa dana terkelola, investor akan menemukan semua jenis opsi gaya investasi yang umumnya masuk dalam kategori toleransi risiko.

Dana pasif vs dana aktif

Di antara semua kategori risiko, investor juga akan menemukan dana pasif versus dana aktif. Beberapa investor mungkin memilih gaya investasi pasif yang memberikan eksposur ke berbagai segmen pasar, seringkali dengan biaya dan risiko yang lebih rendah.

Gaya investasi individu berbeda dengan gaya investasi reksa dana, yang umumnya ditentukan oleh manajer investasi dan diungkapkan dalam prospektus reksa dana.

Contoh gaya investasi

Sebagian besar investor akan mendasarkan keputusan investasi mereka pada persepsi mereka sendiri tentang risiko pasar dan tujuan investasi individu mereka. Berikut adalah beberapa gaya investasi yang umum, meskipun sebagian besar investor menggabungkan strategi ini menjadi satu gaya investasi.

Investasi nilai

Nilai investasi adalah strategi yang mencari perusahaan atau aset yang sementara undervalued oleh pasar karena volatilitas, berita buruk, atau masalah lainnya. Ini adalah perusahaan atau saham yang harga pasarnya lebih rendah dari nilai intrinsiknya, ditentukan dari faktor objektif seperti pendapatan dan aset. Berdasarkan keyakinan bahwa pasar pada akhirnya akan mencerminkan nilai sebenarnya dari perusahaan-perusahaan ini, investor nilai mencari aset yang dinilai rendah dengan ekspektasi kenaikan harga.

Investasi pertumbuhan

Pertumbuhan investor mencari perusahaan atau aset dengan potensi penilaian tinggi, berdasarkan tren pasar yang dirasakan dan lintasan harga. Investor yang berorientasi pada pertumbuhan biasanya mencari perusahaan kecil di industri muda, yang mereka yakini memiliki potensi untuk mendapatkan nilai jangka panjang. Saham teknologi dan pasar negara berkembang adalah target umum bagi investor pertumbuhan, berdasarkan ekspektasi pengembalian rata-rata yang tinggi.

Investasi pendapatan

Investasi pendapatan adalah strategi yang berupaya memberikan pendapatan yang stabil kepada investor, daripada memprioritaskan pertumbuhan modal. Investor ini biasanya akan mencari saham yang membayar dividen tinggi selain sekuritas pendapatan tetap.

Uji kelayakan

Setiap investor akan memiliki gaya investasi mereka sendiri dan metode mereka sendiri dalam mengelola investasi. Investor independen mengambil pendekatan yang lebih independen, sementara investor yang menggunakan platform penasihat keuangan layanan lengkap cenderung mengandalkan saran profesional untuk membentuk gaya investasi mereka.

Terlepas dari gaya investasi yang diikuti, uji tuntas penting untuk memastikan bahwa investasi sesuai dengan gaya investor. Memilih dana dengan tujuan gaya investasi yang diikuti dengan jelas dapat membantu investor mengelola portofolio yang terfokus. Bekerja dengan penasihat keuangan atau layanan investasi yang menerapkan penyeimbangan kembali secara teratur juga dapat membantu investor menghindari pergeseran gaya dan memastikan investasi mereka diadakan sesuai dengan preferensi gaya investasi mereka.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang gaya investasi pribadi, lihat 6 gaya investasi: mana yang tepat untuk Anda? dan Strategi investasi Warren Buffett.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *