Faktor terpenting untuk investasi real estat

Apa hal terpenting yang harus dicari dalam real estat? Meskipun lokasi selalu menjadi faktor kunci, ada banyak faktor lain yang membantu menentukan apakah investasi tepat untuk Anda. Berikut adalah ikhtisar dari beberapa hal terpenting untuk dipertimbangkan jika Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi di pasar real estat.

1. Lokasi properti

Mengapa itu penting?

Pepatah “lokasi, lokasi, lokasi” masih menjadi raja dan terus menjadi faktor terpenting dalam profitabilitas investasi real estat. Kedekatan dengan fasilitas, ruang hijau, pemandangan indah, dan status lingkungan memainkan peran penting dalam penilaian properti residensial. Kedekatan dengan pasar, gudang, pusat transportasi, jalan raya, dan area bebas pajak memainkan peran penting dalam penilaian properti komersial.

Apa yang dicari

Elemen kunci ketika mempertimbangkan lokasi properti adalah pandangan jangka menengah hingga panjang tentang bagaimana area tersebut diharapkan berkembang selama periode investasi. Misalnya, lahan damai di belakang bangunan tempat tinggal suatu hari nanti bisa berubah menjadi pabrik yang bising, sehingga mengurangi nilainya. Periksa dengan cermat kepemilikan dan tujuan penggunaan area terdekat di mana Anda berencana untuk berinvestasi.

Salah satu cara untuk mengumpulkan informasi tentang prospek lingkungan properti yang Anda pertimbangkan adalah dengan menghubungi balai kota atau lembaga publik lainnya yang bertanggung jawab atas zonasi dan perencanaan kota. Ini akan memberi Anda akses ke perencanaan jangka panjang untuk area tersebut dan menentukan seberapa baik atau buruk proyek Anda.

2. Penilaian properti

Mengapa itu penting?

Penilaian properti penting untuk pembiayaan saat membeli, mencantumkan harga, analisis investasi, asuransi, dan perpajakan – semuanya bergantung pada penilaian real estat.

Apa yang dicari

Metode penilaian properti yang umum digunakan meliputi:

  • Pendekatan perbandingan penjualan: penjualan properti yang sebanding baru-baru ini dengan karakteristik serupa – paling umum dan cocok untuk properti baru dan lama
  • Pendekatan biaya: biaya tanah dan konstruksi, lebih sedikit depresiasi – cocok untuk konstruksi baru
  • Pendekatan pendapatan: berdasarkan arus kas masuk yang diharapkan, cocok untuk disewa

3. Tujuan investasi dan cakrawala investasi

Mengapa itu penting?

Mengingat likuiditas yang rendah dan investasi bernilai tinggi di real estat, kurangnya kejelasan tujuan dapat menyebabkan hasil yang tidak terduga, termasuk kesulitan keuangan, terutama jika investasi tersebut digadaikan.

Apa yang dicari

Identifikasi mana dari kategori luas berikut yang sesuai dengan tujuan Anda, lalu rencanakan dengan tepat:

  • Beli dan pakai sendiri. Di sini Anda akan menghemat sewa dan menikmati penggunaan sendiri, sambil mendapatkan nilai tambah.
  • Beli dan sewa. Ini memberikan pendapatan reguler dan apresiasi nilai jangka panjang. Namun, temperamen pemilik diperlukan untuk menangani kemungkinan perselisihan dan masalah hukum, mengelola penyewa, pekerjaan perbaikan, dll.
  • Beli dan jual (jangka pendek). Ini biasanya untuk keuntungan cepat, kecil hingga menengah – properti tipikal sedang dibangun dan dijual untuk mendapatkan keuntungan saat selesai.
  • Beli dan jual (jangka panjang). Ini biasanya difokuskan pada apresiasi yang kuat dari nilai intrinsik dalam jangka waktu yang lama. Ini menawarkan alternatif untuk melengkapi tujuan jangka panjang, seperti pensiun.

4. Arus kas yang diharapkan dan peluang keuntungan

Mengapa itu penting?

Arus kas mengacu pada jumlah uang yang tersisa setelah pengeluaran. Arus kas yang positif adalah kunci untuk tingkat pengembalian yang baik atas properti investasi.

Apa yang dicari

Kembangkan proyeksi untuk mode laba dan pengeluaran berikut:

  • Arus kas yang diharapkan dari pendapatan sewa (inflasi menguntungkan tuan tanah daripada pendapatan sewa)
  • Peningkatan nilai intrinsik yang diharapkan karena apresiasi harga jangka panjang.
  • Manfaat penyusutan (dan manfaat pajak yang tersedia)
  • Analisis biaya-manfaat renovasi pra-penjualan untuk mendapatkan harga yang lebih baik
  • Analisis biaya-manfaat hipotek versus apresiasi nilai

5. Hati-hati dengan leverage

Mengapa itu penting?

Pinjaman itu nyaman, tetapi bisa sangat mahal. Anda berkomitmen pendapatan masa depan Anda untuk mendapatkan utilitas hari ini dengan biaya bunga yang tersebar selama bertahun-tahun. Pastikan Anda memahami cara menangani pinjaman semacam ini dan menghindari tingkat utang yang tinggi atau yang disebut dengan leverage yang berlebihan. Bahkan para ahli real estat menghadapi utang berlebih pada saat kondisi pasar yang buruk dan kekurangan likuiditas dengan sekuritas utang yang tinggi dapat menyebabkan proyek real estat gagal.

Apa yang dicari

Bergantung pada pendapatan Anda saat ini dan di masa depan, pertimbangkan hal berikut:

  • Tentukan jenis hipotek yang paling sesuai dengan situasi Anda: hipotek suku bunga tetap, suku bunga variabel (ARM), bunga saja, tanpa uang muka, dll. masing-masing dengan hati-hati. Misalnya, ARM memasukkan suku bunga hipotek yang dapat berubah sewaktu-waktu berdasarkan kekuatan pasar modal dan peminjam harus menyetujui setiap perubahan suku bunga selama jangka waktu pinjaman.
  • Waspadai syarat, ketentuan, dan biaya lain yang dikenakan oleh pemberi pinjaman hipotek.
  • Berbelanjalah untuk suku bunga yang lebih rendah dan persyaratan yang lebih baik.

6. Konstruksi baru vs properti yang ada

Mengapa itu penting?

Konstruksi baru umumnya menawarkan harga yang menarik, kemampuan untuk menyesuaikan dan fasilitas modern. Risikonya termasuk penundaan, peningkatan biaya, dan ketidakjelasan lingkungan yang baru dikembangkan.

Properti yang ada menawarkan kemudahan, akses lebih cepat, peningkatan yang mapan (utilitas, lansekap, dll.) dan, dalam banyak kasus, biaya lebih rendah.

Apa yang dicari

Berikut adalah beberapa hal penting yang harus diperhatikan ketika memilih antara konstruksi baru atau properti yang sudah ada:

  • Tinjau proyek-proyek masa lalu dan teliti reputasi perusahaan konstruksi untuk investasi baru.
  • Periksa akta kepemilikan, survei terbaru dan laporan penilaian properti yang ada.
  • Memperhitungkan biaya pemeliharaan bulanan, iuran yang belum dibayar dan pajak. Biaya tersebut dapat berdampak besar pada arus kas Anda.
  • Saat berinvestasi di properti sewaan, periksa apakah properti tersebut dikendalikan sewa, stabilisasi sewa, atau di pasar terbuka. Apakah masa sewa akan berakhir? Apakah opsi perpanjangan menguntungkan penyewa? Siapa yang memiliki furnitur?
  • Periksa kualitas barang-barang (perabotan, perlengkapan dan perlengkapan) jika mereka akan dimasukkan dalam penjualan.

7. Investasi tidak langsung dalam real estat

Mengapa itu penting?

Mengelola properti fisik dalam jangka panjang bukan untuk semua orang. Ada alternatif yang memungkinkan Anda untuk berinvestasi secara tidak langsung di sektor real estat.

Apa yang dicari

Pertimbangkan cara lain untuk berinvestasi di real estat:

8. Skor kredit Anda

Mengapa itu penting?

Skor kredit Anda mempengaruhi kemampuan Anda untuk memenuhi syarat untuk hipotek dan persyaratan yang ditawarkan oleh pemberi pinjaman Anda. Jika Anda memiliki skor kredit yang lebih tinggi, Anda mungkin mendapatkan persyaratan yang lebih baik, yang dapat menghemat banyak uang dari waktu ke waktu.

Apa yang dicari

Skor di atas 800 dianggap sangat baik dan akan membantu Anda memenuhi syarat untuk hipotek terbaik. Jika perlu, tingkatkan skor kredit Anda:

  • Bayar tagihan Anda tepat waktu: atur pembayaran atau pengingat otomatis
  • Lunasi hutangnya
  • Jangan bertujuan untuk penggunaan kredit lebih dari 30%
  • Jangan tutup kartu kredit yang tidak digunakan sampai Anda membayar biaya tahunan
  • Batasi permintaan kredit baru dan pertanyaan “sulit”
  • Tinjau laporan kredit Anda dan bantah jika ada ketidakakuratan

9. Pasar real estat global

Mengapa itu penting?

Seperti jenis investasi lainnya, ada baiknya untuk membeli rendah dan menjual tinggi. Pasar real estat berfluktuasi dan membantu untuk menyadari tren. Penting juga untuk memperhatikan tingkat hipotek untuk menurunkan biaya pembiayaan Anda, jika memungkinkan.

Apa yang dicari

Tetap up to date dengan tren dan statistik untuk:

  • Harga rumah dan penjualan rumah (secara global dan di pasar yang Anda inginkan)
  • Konstruksi baru
  • Inventaris properti
  • Tarif hipotek
  • Aktivitas perputaran
  • Kejang

Garis bawah

Real estat dapat membantu mendiversifikasi portofolio Anda. Secara umum, real estat memiliki korelasi yang rendah dengan kelas aset utama lainnya. Jadi ketika saham turun, real estat sering naik. Investasi real estat juga dapat memberikan arus kas yang stabil, apresiasi modal yang besar, manfaat pajak, dan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang kompetitif, menjadikannya investasi yang bijaksana.

Tentu saja, seperti halnya investasi apa pun, ada beberapa faktor, seperti yang tercantum di sini, yang penting untuk dipertimbangkan sebelum berinvestasi di real estat, apakah Anda akan membeli properti fisik, REIT, atau yang lainnya.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *