Definisi Spesialis Anti Pencucian Uang Bersertifikat (CAMS)

Apa yang dimaksud dengan Spesialis Anti Pencucian Uang Bersertifikat?

Spesialis Anti Pencucian Uang Bersertifikat (CAMS) adalah seorang profesional yang terlatih untuk melacak uang tunai yang berasal dari penipuan atau kejahatan lainnya, tetapi telah mengalami manuver keuangan yang rumit untuk menyembunyikan asal-usulnya. Sehari-hari, pekerjaan seorang profesional CAMS berfokus pada pencegahan agar kegiatan-kegiatan tersebut tidak lolos dari sistem perbankan global.

Poin penting untuk diingat

  • CAMS Professional dilatih untuk mendeteksi upaya menggunakan lembaga keuangan AS untuk tujuan pencucian uang.
  • Bank, rumah pialang, perusahaan besar, dan pemerintah federal semuanya mempekerjakan profesional CAMS.
  • Pekerjaan mereka sering disusun sesuai dengan Undang-Undang Kerahasiaan Bank, undang-undang tahun 1970 yang mewajibkan lembaga keuangan untuk bekerja sama dalam memerangi pencucian uang.

Penjahat modern menyembunyikan uang mereka di bank seperti orang lain, tetapi mereka melakukannya melalui serangkaian transaksi keuangan yang rumit untuk menyamarkan asal-usulnya. Melalui manipulasi lebih lanjut, uang itu kemudian diberikan kepada penjahat dari sumber yang tampaknya sah.

Memahami spesialis CAMS

Spesialis anti pencucian uang dilatih untuk mendeteksi, menyelidiki, dan mengungkap kejahatan keuangan.

Asosiasi Spesialis Anti Pencucian Uang Bersertifikat (ACAMS) menawarkan kursus dan sertifikasi dalam spesialisasi ini. Kandidat untuk tes harus memenuhi persyaratan kelayakan tertentu mengenai pendidikan dan pengalaman kerja.

Spesialis anti pencucian uang mungkin memiliki jabatan pekerjaan yang berbeda, seperti petugas kepatuhan bank, konsultan keuangan, atau analis hukum kerahasiaan bank. Mereka dipekerjakan oleh lembaga keuangan atau rumah pialang, perusahaan besar dan pemerintah federal.

Sejarah singkat pencucian uang

Di Amerika Serikat, pencucian uang menjadi masalah selama Zaman Larangan tahun 1920-an-30-an, ketika sindikat kejahatan menjadi kaya dan berkuasa dengan menjual alkohol impor ilegal. Pencucian uang adalah solusi untuk masalah sederhana: Bagaimana seorang penjahat yang tidak memiliki mata pencaharian yang jelas menjelaskan sejumlah besar uang dan gaya hidup mewah?

Pengedar narkoba dan teroris adalah salah satu target utama penyelidikan pencucian uang.

Jawabannya, seringkali, adalah membuka etalase untuk perusahaan yang mungkin atau mungkin tidak menjalankan bisnis. Sejumlah faktur palsu dapat dibuat untuk memperhitungkan gumpalan uang yang sebenarnya berasal dari menjalankan rum.

Di zaman modern, sistem perbankan global memungkinkan dan seringkali membutuhkan manuver yang jauh lebih canggih, tetapi hasil akhirnya tetap sama. Seorang penjahat memiliki penjelasan yang masuk akal tentang dari mana semua uang itu berasal atau, paling buruk, telah menciptakan kebingungan sedemikian rupa sehingga tidak ada yang tahu pertanyaan apa yang harus diajukan.

Persyaratan peraturan

Tanggapan lembaga keuangan dan bisnis terhadap masalah pencucian uang sering disusun sebagai kepatuhan terhadap Undang-Undang Kerahasiaan Bank tahun 1970. Undang-undang ini, juga dikenal sebagai Undang-Undang Pelaporan Mata Uang dan Transaksi Asing, mengharuskan lembaga keuangan untuk bekerja sama dengan upaya pemerintah untuk memerangi pencucian uang.

Undang-undang Kerahasiaan Bank tunduk pada semacam pembaruan pada tahun 2001 dengan Undang-Undang Patriot, yang menambahkan peraturan yang bertujuan untuk menggagalkan pencucian uang oleh kelompok teroris. Undang-undang menjamin bahwa ada jejak kertas atau, lebih mungkin, jejak elektronik untuk setiap transaksi bank besar.

Patriot Act adalah tanggapan terhadap fakta bahwa penjahat juga telah berubah. Saat ini, bukan hanya pengedar narkoba, tetapi teroris yang memiliki uang dalam jumlah besar untuk dicuci.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *