Definisi penipuan

Apa itu penipuan?

Penipuan adalah tindakan menipu yang sengaja dirancang untuk memberikan pelaku keuntungan ilegal atau untuk merampas hak korban. Jenis penipuan termasuk penipuan pajak, penipuan kartu kredit, penipuan elektronik, penipuan sekuritas, dan penipuan kebangkrutan. Aktivitas penipuan dapat dilakukan oleh satu orang, beberapa orang atau bisnis secara keseluruhan.

Poin penting untuk diingat

  • Penipuan melibatkan penipuan dengan maksud untuk mendapatkan keuntungan secara ilegal atau dengan cara yang tidak etis dengan mengorbankan orang lain.
  • Di bidang keuangan, penipuan dapat terjadi dalam berbagai bentuk, termasuk pernyataan yang keliru tentang asuransi, buku masak, program pump-and-dump, dan pencurian identitas yang mengarah pada pembelian yang tidak sah.
  • Penipuan merugikan ekonomi miliaran dolar setiap tahun, dan mereka yang tertangkap menghadapi denda dan waktu penjara.

Penipuan dijelaskan

Penipuan melibatkan penyajian fakta yang salah, baik dengan sengaja menyembunyikan informasi penting atau dengan memberikan pernyataan palsu kepada pihak lain untuk tujuan tertentu memperoleh sesuatu yang mungkin tidak diberikan tanpa penipuan. .

Seringkali pelaku mengetahui informasi yang bukan korban yang dituju, sehingga memungkinkan pelaku untuk menipu korban. Pada dasarnya, individu atau perusahaan yang melakukan fraud mendapatkan keuntungan dari asimetri informasi; khususnya, bahwa biaya sumber daya untuk meninjau dan memverifikasi informasi ini mungkin cukup signifikan untuk menghalangi investasi penuh dalam pencegahan penipuan.

Negara bagian dan pemerintah federal memiliki undang-undang yang mengkriminalisasi penipuan, meskipun tindakan penipuan tidak selalu menghasilkan pengadilan pidana. Penuntut pemerintah seringkali memiliki keleluasaan yang signifikan dalam menentukan apakah suatu kasus harus diadili dan malah dapat mencari penyelesaian jika itu menghasilkan penyelesaian yang lebih cepat dan lebih murah. Jika kasus penipuan diadili, pelaku dapat dihukum dan dikirim ke penjara.

Pertimbangan hukum

Sementara pemerintah dapat memutuskan bahwa kasus penipuan dapat diselesaikan di luar proses pidana, pihak non-pemerintah yang mengaku dirugikan dapat mengambil tindakan perdata. Korban penipuan dapat menuntut pelaku untuk mengembalikan dana atau, dalam hal tidak ada kerugian uang yang diderita, dapat melakukan tindakan untuk memulihkan hak-hak korban.

Untuk membuktikan bahwa telah terjadi penipuan, pelaku harus telah melakukan tindakan tertentu. Pertama, penulis harus memberikan pernyataan palsu sebagai fakta material. Kedua, pelaku harus tahu bahwa pernyataan itu salah. Ketiga, pelaku pasti berniat menipu korban. Keempat, korban harus menunjukkan bahwa dia mengandalkan pernyataan yang salah. Dan kelima, korban harus menderita kerugian dengan bertindak atas dasar pernyataan palsu yang disengaja.

Jenis penipuan keuangan

Skema penipuan hipotek individu yang umum termasuk pencurian identitas dan gangguan pendapatan / aset, sementara profesional industri dapat menggunakan penipuan penilaian dan pinjaman maskapai untuk mengelabui sistem. Skema penipuan hipotek investor yang paling umum adalah berbagai jenis rollover properti, penipuan kepemilikan, dan penipuan pembeli jerami.

Fraud juga terjadi di industri asuransi. Tinjauan menyeluruh atas klaim asuransi dapat memakan waktu berjam-jam sehingga perusahaan asuransi dapat menentukan bahwa tinjauan yang lebih sepintas diperlukan mengingat besarnya klaim. Mengetahui hal ini, seseorang dapat mengajukan klaim kecil untuk kerugian yang belum benar-benar terjadi. Penanggung dapat memutuskan untuk membayar klaim tanpa penyelidikan lebih lanjut karena klaimnya kecil. Dalam kasus ini, penipuan asuransi dilakukan.

Biro Investigasi Federal (FBI) menggambarkan penipuan sekuritas sebagai aktivitas kriminal yang mungkin termasuk penipuan investasi hasil tinggi, skema Ponzi, skema piramida, sistem biaya lanjutan, penipuan mata uang asing, penggelapan oleh broker, pumps and dumps, penipuan hedge fund, dan perdagangan akhir hari. Dalam banyak kasus, penipu berusaha menipu investor dengan pernyataan palsu dan memanipulasi pasar keuangan dengan cara tertentu. Kejahatan ini ditandai dengan memberikan informasi yang salah atau menyesatkan, menyembunyikan informasi penting, dengan sengaja menawarkan nasihat yang buruk, dan menawarkan atau menggunakan informasi orang dalam.

Konsekuensi dari penipuan keuangan

Penipuan dapat berdampak buruk pada bisnis. Pada tahun 2001, penipuan perusahaan besar-besaran ditemukan di Enron, sebuah perusahaan energi yang berbasis di Amerika Serikat. Eksekutif menggunakan berbagai teknik untuk menyembunyikan kesehatan keuangan perusahaan, termasuk penyembunyian pendapatan yang disengaja dan penyajian laba yang salah. Setelah penipuan ditemukan, pemegang saham melihat harga saham turun dari sekitar $90 menjadi kurang dari $1 hanya dalam waktu setahun. Karyawan perusahaan melihat ekuitas mereka hilang dan kehilangan pekerjaan setelah Enron bangkrut. Skandal Enron adalah pendorong utama peraturan yang terkandung dalam Sarbanes-Oxley Act yang disahkan pada tahun 2002.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *