Definisi Manajer Risiko Keuangan (FRM)

Apa itu Manajer Risiko Keuangan (FRM)?

Financial Risk Manager (FRM) adalah sebutan profesional yang dikeluarkan oleh Global Association of Risk Professionals (GARP).

Akreditasi GARP FRM diakui secara global sebagai sertifikasi utama bagi profesional risiko keuangan yang bekerja di pasar keuangan. Untuk mencapai sertifikasi FRM, kandidat harus lulus dua ujian ketat dan juga bekerja dua tahun di bidang manajemen risiko.

FRM memiliki pengetahuan khusus dalam penilaian risiko dan biasanya bekerja untuk bank besar, perusahaan asuransi, kantor akuntan, regulator, dan perusahaan manajemen aset.

Poin penting untuk diingat

  • Manajer Risiko Keuangan (FRM) diakreditasi oleh Asosiasi Profesional Risiko Global (GARP).
  • FRM mengkhususkan diri dalam penilaian risiko untuk bank besar, perusahaan asuransi, kantor akuntan, regulator dan perusahaan manajemen aset.
  • Sertifikasi FRM membutuhkan keberhasilan menyelesaikan ujian dua bagian dan dua tahun pengalaman profesional dalam manajemen risiko keuangan.
  • Manfaat memperoleh sertifikasi FRM antara lain pengakuan profesional (FRM adalah standar global di bidangnya), meningkatkan prospek kerja, memperoleh pendapatan lebih tinggi, dan menjadi manajer risiko global yang lebih baik.
  • CFA adalah sebutan yang lebih sulit untuk diperoleh secara keseluruhan, tetapi FRM adalah sertifikasi yang lebih khusus.

Memahami Manajer Risiko Keuangan (FRM)

FRM mengidentifikasi ancaman terhadap aset organisasi, kekuatan pendapatan, atau kesuksesan. FRMs dapat bekerja di jasa keuangan, perbankan, originasi pinjaman, perdagangan, atau pemasaran. Banyak yang berspesialisasi dalam bidang-bidang seperti risiko kredit atau pasar.

FRMs menentukan risiko dengan menganalisis pasar keuangan dan lingkungan global untuk memprediksi perubahan atau tren. Ini juga merupakan peran FRM untuk mengembangkan strategi untuk melawan efek dari potensi risiko.

Manajer Risiko Keuangan (FRM) harus diakreditasi oleh Asosiasi Profesional Risiko Global (GARP).

Program Manajer Risiko Keuangan (FRM)

Ujian FRM mencakup penerapan alat dan teknik manajemen risiko pada proses manajemen investasi.

Untuk menerima penunjukan FRM, pelamar harus lulus ujian dua bagian yang komprehensif dan menyelesaikan dua tahun pengalaman kerja dalam manajemen risiko keuangan.

Profesional yang memegang penunjukan FRM dapat berpartisipasi dalam pengembangan profesional berkelanjutan opsional. Program FRM mengikuti disiplin strategis utama manajemen risiko: risiko pasar, risiko kredit, risiko operasional dan manajemen investasi. Ujian ini diakui di lebih dari 90 negara dan dirancang untuk mengukur kemampuan manajer risiko keuangan dalam mengelola risiko di lingkungan global.

Soal-soalnya praktis dan berkaitan dengan pengalaman kerja nyata. Kandidat harus memahami konsep dan pendekatan manajemen risiko seperti yang akan diterapkan pada aktivitas sehari-hari manajer risiko.

Bagian 1 dari ujian FRM terdiri dari 100 pertanyaan yang berfokus pada empat topik berikut (berbobot seperti itu):

  • Dasar-dasar Manajemen Risiko (20%)
  • Analisis kuantitatif (20%)
  • Pasar dan produk keuangan (30%)
  • Model penilaian dan risiko (30%)

Bagian 2 dari ujian terdiri dari 80 pertanyaan tentang topik berikut (berbobot sebagai berikut):

  • Pengukuran dan pengelolaan risiko pasar (20%)
  • Pengukuran dan pengelolaan risiko kredit (20%)
  • Risiko operasional dan ketahanan (20%)
  • Pengukuran dan pengelolaan risiko likuiditas dan treasury (15%)
  • Manajemen risiko dan manajemen investasi (15%)
  • Masalah saat ini di pasar keuangan (10%)

$ 134,180

Gaji tahunan rata-rata CFO dan FRM pada tahun 2020, menurut Biro Statistik Tenaga Kerja AS.

Prospek Industri untuk Manajer Risiko Keuangan (FRM)

Pada tahun 2018, gaji rata-rata untuk CFO, termasuk FRM, adalah $ 127.990 per tahun, menurut Biro Statistik Tenaga Kerja Amerika Serikat.

Pekerjaan FRM diharapkan tumbuh jauh lebih cepat daripada rata-rata untuk semua pekerjaan sebesar 16% dari 2018 hingga 2028. Biro menyatakan bahwa “fungsi inti manajer keuangan, termasuk manajemen risiko dan manajemen kas, diharapkan akan diminati selama dekade berikutnya.”

Tentu saja, sebagian besar FRM bekerja di industri jasa keuangan. Tetapi permintaan untuk tim manajemen risiko yang baik tinggi di semua bidang ekonomi; dari perawatan kesehatan dan teknik hingga teknologi dan sumber daya alam.

Menurut GARP, berikut adalah 10 perusahaan teratas yang mempekerjakan FRM terbanyak:

  1. ICBC
  2. Bank Cina
  3. HSBC
  4. Bank Pertanian Tiongkok
  5. Citigroup
  6. KPMG
  7. Bank Jerman
  8. Kredit Swiss
  9. UBS
  10. PwC

FRM vs CFA

Penunjukan Chartered Financial Analyst (CFA) adalah salah satu gelar keuangan yang paling diakui di dunia. Dimana FRM dianggap sebagai “standar emas” untuk manajer risiko keuangan, CFA memiliki tingkat reputasi yang sama di antara analis keuangan.

Karena CFA dan FRM berusaha untuk mensertifikasi para profesional di industri keuangan, mereka sering dibandingkan satu sama lain.

Perbedaan mendasar antara keduanya adalah sebagai berikut: FRM adalah sebutan yang lebih khusus daripada piagam CFA. CFA mencakup berbagai topik yang terutama terkait dengan manajemen investasi, termasuk analisis keuangan, keuangan perusahaan, saham, obligasi, derivatif, dan manajemen portofolio.

FRM, di sisi lain, berfokus terutama pada pengelolaan eksposur terhadap berbagai risiko, termasuk risiko operasional, risiko kredit, risiko pasar, dan risiko likuiditas.

FRM dan CFA juga memiliki persyaratan yang berbeda.

Untuk mendapatkan sertifikasi FRM, Anda harus:

  • Lulus bagian 1 dan 2 dari ujian FRM
  • Memiliki dua tahun pengalaman profesional dalam risiko keuangan

Untuk mendapatkan Piagam CFA Anda, Anda harus:

  • Memiliki gelar sarjana (atau berada di tahun terakhir program sarjana Anda) untuk memulai program CFA
  • Lulus ujian CFA level 1, level 2, dan level 3
  • Menjadi anggota Institut CFA
  • 4,000 jam pengalaman dalam peran investasi

Manfaat penunjukan FRM

Ada beberapa keuntungan untuk mendapatkan sertifikasi FRM.

Pertama, aspek reputasi yang menyertai program. Ini secara luas dianggap sebagai penunjukan terkemuka dalam industri manajemen risiko. Dengan demikian, ini merupakan indikasi kuat dari kemampuan dan pengalaman di lapangan. Dengan kata lain, FRM membawa bobot yang signifikan dengan pemberi kerja dan rekan kerja.

Mengingat kecepatan perubahan pasar keuangan, permintaan akan pakar manajemen risiko kemungkinan hanya akan meningkat seiring waktu.

Keuntungan kedua adalah keuntungan pendidikan yang jelas. Seperti disebutkan sebelumnya, sertifikasi FRM memberi para profesional pemahaman mendalam tentang manajemen risiko. Konkretnya, ini berarti mengetahui bagaimana mengantisipasi, merespons, dan beradaptasi dengan risiko kritis.

FAQ FRM

Apakah CFA lebih baik atau FRM?

Banyak dari itu tergantung pada jalur karier Anda. Secara umum, FRM dimaksudkan untuk fungsi manajerial yang berfokus secara khusus pada risiko (yaitu, manajer risiko kredit, manajer risiko regulasi, manajer risiko operasional, dll.). Di sisi lain, CFA Charterholders terutama adalah profesional manajemen investasi (yaitu analis investasi, manajer portofolio, penasihat keuangan, dll.).

Apakah FRM lebih kuat dari CFA?

Ujian FRM sulit, tetapi tidak sesulit ujian CFA.

Tingkat kelulusan untuk FRM Bagian 1 biasanya antara 40% dan 50%. Untuk bagian 2, mereka bervariasi antara 50% dan 60%.

Untuk ujian CFA, tingkat kelulusan historis untuk Level 1 dan 2 umumnya antara 40% dan 50%. Tingkat kelulusan di Level 3 biasanya sekitar 50%. Kombinasi tingkat kelulusan yang lebih rendah dan satu ujian lagi inilah yang membuat CFA lebih sulit daripada FRM.

Berapa biaya FRM?

FRM membebankan biaya pendaftaran satu kali sebesar $ 400 kepada pelamar FRM pertama kali.

Dari sana, pendaftaran standar adalah $750 untuk Bagian 1 dan $750 untuk Bagian 2. Namun, jika Anda mendaftar lebih awal, pelamar dapat memperoleh keuntungan dari pengurangan tarif sebesar $550 untuk Bagian 1 dan $550 untuk bagian 2.

Garis bawah

FRM adalah sertifikasi profesional terkemuka untuk manajer risiko dan diakui secara luas sebagai standar global untuk risiko keuangan. Permintaan ahli manajemen risiko keuangan saat ini tinggi dan diperkirakan akan terus tumbuh seiring waktu.

Sementara CFA umumnya dianggap lebih bergengsi dan lebih sulit untuk dicapai, keuntungan besar dari FRM adalah fokus yang sangat khusus pada risiko. Bagi para profesional yang ingin membedakan diri mereka sendiri, meningkatkan prospek pekerjaan mereka dan mendapatkan gaji yang lebih baik, terutama di bidang manajemen risiko, FRM tidak ada duanya.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *