Definisi Chartered Wealth Manager (CWM)

Apa itu Chartered Wealth Manager (CWM)?

Chartered Wealth Manager (CWM) adalah sebutan profesional yang dikeluarkan oleh GAFM Global Academy of Finance and Management, sebelumnya American Academy of Financial Management (AAFM). Ini bertujuan untuk mengesahkan pengetahuan dan keterampilan para profesional manajemen kekayaan.

Prasyarat untuk program CWM adalah tiga tahun atau lebih pengalaman profesional dalam manajemen kekayaan dan gelar yang disetujui oleh GAFM atau program lain yang disetujui seperti gelar master di bidang tertentu.

Poin penting untuk diingat

  • Penunjukan Chartered Wealth Manager (CWM) adalah sertifikasi profesional yang dikeluarkan untuk manajer kekayaan dan ditawarkan oleh Global Academy of Finance and Management.
  • CWM mengesahkan kompetensi profesional pemberi kerja, kolega, dan klien di bidang perencanaan keuangan, investasi, risiko, ekonomi, perpajakan, pensiun, perencanaan perumahan, keuangan, dan operasi perbankan.
  • Pelamar harus memiliki gelar master di bidang keuangan, hukum, ekonomi, matematika, manajemen kekayaan atau bidang terkait dan pengalaman lebih dari lima tahun. Profesor dan peneliti universitas, pemegang PhD atau CPA, dan pengacara dapat meminta pengecualian individu dari persyaratan di atas.

Memahami Chartered Wealth Manager

Program Manajemen Kekayaan Bersertifikat berfokus pada topik-topik seperti manajemen hubungan, komunikasi, penjualan, dan perencanaan keuangan dan memerlukan pendidikan berkelanjutan 15 jam per tahun.

GAFM adalah lembaga global yang menawarkan sertifikasi kandidat untuk meningkatkan pengetahuan dan kredensial mereka di bidang keuangan, akuntansi, dan konsultasi manajemen. Ini menawarkan sertifikasi lain seperti Chartered Market Analyst (CMA), Certified Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) dan Senior Financial Planner (MFP). Dewan Standar GAFM dimulai pada tahun 1996 oleh penggabungan antara Komite Penasihat Pendiri dari Tinjauan Hukum Pajak dan Perencanaan Perkebunan Asli dan American Academy of Financial Management & Analysts.

Persyaratan CWM

Pelamar yang ingin mengejar penunjukan CWM harus memenuhi persyaratan akademik dan profesional minimum. Pelamar harus memiliki dua hal berikut:

  • Gelar terakreditasi ABA AACSB, ACBSP atau Equis di bidang keuangan, investasi, akuntansi, perpajakan atau ekonomi
  • Tiga tahun pengalaman profesional
  • Ijazah yang diakui oleh pemerintah: lisensi, diploma, MBA / master atau gelar sarjana hukum, doktor, CPA, gelar yang diakui dan pekerjaan spesialisasi
  • Gelar dan ujian terkait dari program universitas yang disetujui dan terakreditasi AAFM
  • Penyelesaian program pelatihan online untuk sertifikasi eksekutif

Untuk membuktikan bahwa pelamar telah memperoleh gelar master, mereka harus memberikan penyerahan:

  • Aplikasi Sertifikasi AAFM Menampilkan Pendidikan dari Penyelenggara Pelatihan AAFM yang Berkualitas
  • Bukti itikad baik dari aplikasi, pendaftaran dan kelulusan dan ujian dari program terakreditasi atau yang disetujui pemerintah
  • Bukti pengalaman kerja dan gelar apa pun, lisensi, gelar, sertifikasi, pekerjaan / pelatihan pemerintah, pekerjaan mengajar, penelitian, atau penghargaan lainnya

Tidak diperlukan ujian CWM. Namun, profesional CWM harus menunjukkan kompetensi dalam selusin topik berikut:

  1. Perencanaan dan perwalian perumahan
  2. Manajemen aset
  3. Manajemen portofolio
  4. Perpajakan internasional
  5. UU Pensiun
  6. Ekonomi
  7. Investasi
  8. Uang dan Bank
  9. Nasihat Kekayaan Bersih Tinggi (HNW)
  10. Manajemen hubungan, kepatuhan, dan etika
  11. Badan usaha dan organisasi
  12. Manajemen risiko dan asuransi

Pemegang MCG juga diharuskan untuk menyelesaikan setidaknya 15 jam pendidikan berkelanjutan per tahun.

Tugas perwakilan MCG

CWM umumnya membantu investor ritel di bidang-bidang berikut:

  • Membangun strategi investasi: Manajer kekayaan bersertifikat mengembangkan strategi berdasarkan toleransi risiko klien mereka, keadaan pribadi dan tujuan keuangan jangka panjang. Misalnya, CWM dapat membangun portofolio saham dividen hasil tinggi untuk investor yang mencari pendapatan pasif.
  • Saran independen: CWM menganalisis sejumlah besar berita dan data keuangan dan memberi klien penilaian independen atas informasi tersebut. Setelah membaca prospektus untuk Penawaran Umum Perdana (IPO) yang akan datang, misalnya, CWM mungkin menyarankan klien mereka untuk menghindari investasi.
  • Mendengarkan secara aktif: Situasi pelanggan terus berubah. CWM mengadakan pertemuan rutin dengan investor dan menentukan apakah perubahan situasi mereka memerlukan tinjauan strategi investasi. Setelah pertemuan dengan klien, misalnya, CWM dapat memutuskan untuk menyeimbangkan kembali portofolio mereka setelah mempelajari tentang warisan. Mendengarkan secara aktif membantu memastikan bahwa CWM memenuhi aturan Know Your Client (KYC).
  • Pendidikan: CWM secara aktif mendidik investor tentang pasar keuangan dan bagaimana membangun kekayaan. Mereka mengajarkan dasar-dasar klien mereka seperti diversifikasi, alokasi aset dan pentingnya disiplin. Jika CWM memiliki pelanggan bisnis yang aktif, mereka dapat menjelaskan kepada mereka pentingnya menjaga modal dan risiko / pengembalian.
  • Pengawasan keuangan: Manajer aset berlisensi memantau pasar untuk klien dan memberi tahu mereka tentang peluang baru atau potensi risiko yang dapat memengaruhi portofolio mereka. Misalnya, CWM dapat memberi tahu klien tentang peringatan keuntungan kejutan yang dapat berdampak negatif pada kepemilikan portofolio.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *