Biaya utama vs biaya konversi: apa bedanya?

Franc Swiss (CHF) telah lama dianggap sebagai salah satu tempat berlindung yang aman di dunia keuangan. Pada saat krisis, investor dapat menempatkan uang mereka dalam mata uang nasional Swiss dan tahu itu akan mempertahankan nilainya. Krisis keuangan 2007-2008 menyebabkan investor gugup berbondong-bondong untuk membeli franc Swiss.

Kinerjanya yang konsisten selama krisis utang Eropa membuat franc semakin populer. Pada artikel ini, kita akan mengeksplorasi instrumen keuangan, seperti ETF dan opsi valas, yang memungkinkan investor bertaruh pada franc Swiss tanpa benar-benar membeli mata uang.

Poin penting untuk diingat

  • Franc Swiss (CHF) adalah mata uang nasional Swiss, yang tidak menggunakan euro biasa seperti yang dilakukan tetangganya.
  • Franc Swiss dianggap sebagai mata uang safe haven, mengingat stabilitas pemerintah Swiss dan sistem keuangannya. Akibatnya, banyak investor dan pedagang mencari franc Swiss.
  • Ada banyak cara bagi investor untuk mengakses CHF, termasuk melalui pasar forex, ETF, dan derivatif.

Ketika mata uang terlalu kuat

Pada tahun 2011, krisis utang Eropa berkecamuk, Uni Eropa dan investor internasional yang mencari keamanan membeli franc Swiss, menaikkan nilai mata uang. Franc Swiss yang lebih kuat mulai merugikan ekspor negara itu. Pada saat itu, pembuat kebijakan Swiss memutuskan untuk membatasi mata uang mereka secara artifisial pada 1,20 terhadap euro untuk mencegah franc Swiss menjadi terlalu kuat. Untuk mempertahankan plafon ini, bank sentral Swiss mencetak lebih banyak franc dan membeli euro dengan mereka.

Dalam langkah tak terduga pada Januari 2015, Bank Nasional Swiss tiba-tiba membebaskan mata uangnya dengan menghapus topi buatan yang telah ditempatkan pada franc Swiss terhadap euro lebih dari tiga tahun sebelumnya. Langkah ini mengejutkan pasar valuta asing dan menyebabkan nilai franc, mata uang yang stabil dan konservatif, meroket. Dalam kekacauan berikutnya, banyak pedagang dan pialang menderita kerugian besar.

Terlepas dari langkah tak terduga dan kejatuhannya, investor masih memandang franc Swiss sebagai tempat berlindung yang aman yang didukung oleh sistem keuangan yang kuat dan ekonomi kompetitif yang kuat.

Cara untuk berinvestasi di Swiss franc

Menurut Bank for International Settlements (BIS), franc Swiss mewakili sekitar 5% dari transaksi valuta asing global. Pasangan dolar AS dan franc Swiss (USD / CHF), yang dikenal di kalangan pedagang sebagai “Swissie”, adalah pasangan mata uang keenam yang paling banyak diperdagangkan. Berikut adalah beberapa cara agar investor dapat memperoleh eksposur ke franc Swiss.

Exchange Traded Funds (ETF)

Diluncurkan pada tahun 2006, CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF) melacak harga franc Swiss terhadap dolar AS. Mengakses pasar Swiss melalui dana yang diperdagangkan di bursa adalah pilihan yang baik bagi mereka yang ingin memanfaatkan peluang strategis jangka pendek dan jangka panjang tanpa harus memiliki rekening mata uang asing.

Rute ini menawarkan keuntungan tertentu bagi investor. Investor dapat menggunakan akun pialang tradisional mereka untuk membeli saham ETF. Ini diperlakukan seperti sekuritas biasa dengan biaya transaksi yang jauh lebih rendah daripada biaya transaksi pasar mata uang spot. Saham diperdagangkan setiap hari di NYSE Arca, yang memenuhi syarat untuk akun margin serta penjualan singkat yang disahkan oleh Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC).

Pasar spot

Dengan cara yang sama seperti pasar saham menyediakan platform untuk membeli dan menjual saham, pasar forex (umumnya dikenal sebagai FX atau forex) adalah platform untuk perdagangan dalam mata uang yang berbeda. Platform forex menawarkan lebih banyak variasi pasangan mata uang.

Sebelum Anda memulai forex, dapatkan beberapa pengetahuan pasar dasar melalui kursus perdagangan atau belajar mandiri. Dari sana, sangatlah mudah untuk membuka akun trading forex dan memulai trading forex dengan cara yang sama seperti saham.

Pasar valuta asing beroperasi 24 jam sehari, 5 hari seminggu, yang menawarkan kebebasan besar bagi investor dan pedagang. Pasar ini juga memungkinkan perdagangan dengan margin, cara bagi peserta untuk meningkatkan jumlah investasi tanpa benar-benar memiliki modal. Saat menggunakan margin, selalu ingat bahwa leverage bekerja dua arah – dapat memperbesar keuntungan dan kerugian.

Pasangan mata uang USD / CHF termasuk dalam kategori pasangan mata uang utama (dengan kata lain, ini adalah salah satu pasangan mata uang yang paling banyak diperdagangkan dan likuid di pasar forex).

Futures dan opsi

Cara lain untuk berinvestasi di franc Swiss adalah melalui penggunaan berjangka dan opsi. Banyak orang secara keliru percaya bahwa kemampuan untuk memperdagangkan derivatif ini hanya terbatas pada saham. Pasar valas menawarkan kepada pedagang eceran derivatif ini yang mengelola risiko yang terkait dengan fluktuasi nilai tukar sambil memanfaatkan peluang keuntungan dari fluktuasi nilai tukar. Futures dan opsi forex adalah teknik lindung nilai populer yang biasa digunakan oleh bank dan lembaga keuangan.

Produk-produk ini diperdagangkan di banyak bursa di seluruh dunia, dengan Chicago Mercantile Exchange (CME) menjadi yang paling populer. CME memperkenalkan Swiss Franc futures pada tahun 1972, diikuti oleh opsi Swiss Franc pada tahun 1985. Beberapa broker menyediakan platform untuk perdagangan berjangka dan opsi Swiss franc.

Opsi biner

Kesederhanaan, fleksibilitas, dan kemudahan yang diberikan oleh opsi biner telah menjadikannya pilihan populer bagi banyak orang di pasar forex. Beberapa pasangan mata uang yang populer di kalangan pedagang opsi biner adalah Euro dan Dolar AS (EUR/USD), Pound Inggris dan Dolar AS (GBP/USD), Euro dan Pound Inggris (EUR/GBP), USD/CHF dan dolar AS dan Yen Jepang (USD / JPY). Keuntungan dari opsi biner adalah kesederhanaannya. Yang harus Anda lakukan adalah memprediksi apakah mata uang akan naik atau turun.

USD/CHF adalah pasangan yang kurang volatil dibandingkan dengan pasangan mata uang lainnya, yang dapat membuat sulit untuk memprediksi pergerakannya. Pantau peristiwa yang dapat memengaruhi pasangan, seperti pengumuman mengenai faktor ekonomi, tindakan moneter Federal Reserve AS, dan tindakan Bank Nasional Swiss. Pemicu lain untuk pergerakan antara dua mata uang dapat berupa perkiraan produk domestik bruto untuk kedua negara, data pengangguran, angka pertumbuhan industri, dan utang nasional.

Bereksperimenlah dengan beberapa pasangan mata uang lainnya dan dapatkan beberapa pengalaman perdagangan dasar sebelum beralih ke pasangan USD / CHF yang lebih sulit. Anda juga harus memperoleh pengetahuan tentang analisis teknis yang akan berguna bagi Anda dalam memperkirakan pergerakan pasangan; perkiraan ini harus didukung oleh analisis fundamental.

Garis bawah

Mereka yang ingin berinvestasi dalam franc Swiss harus ingat bahwa pasar valas, seperti pasar saham, dapat mengalami pasang surut yang dapat berdampak negatif pada posisi Anda. Meskipun franc Swiss umumnya stabil di atas segalanya, keputusan baru-baru ini oleh Bank Nasional Swiss untuk tiba-tiba melepaskan nilai franc dari euro telah membuat mata uang tidak stabil, menyebabkan nilainya meroket. Episode ini adalah pengingat lain bahwa pergerakan mata uang sangat tergantung pada kebijakan dan tindakan bank sentral selain makroekonomi.

Meskipun ada risiko, franc Swiss, yang dibangun di atas kekuatan ekonomi dan sistem keuangan Swiss, akan terus menjadi salah satu pilihan investasi teraman.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *