3 Dana Vanguard diberi peringkat 5 bintang oleh Morningstar

Dana pelopor, termasuk dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana, memungkinkan investor untuk mendapatkan eksposur ke pasar saham dan obligasi dengan biaya yang wajar dengan rasio biaya yang sangat kompetitif di industri dana. Dana pelopor umumnya datang tanpa biaya beban, dan banyak yang tersedia tanpa biaya transaksi melalui banyak platform pialang investasi.

Sistem Peringkat Morningstar dirancang untuk mempertimbangkan berbagai faktor dana, seperti kinerja masa lalu, manajemen, biaya, dan proses yang digunakan dana untuk memilih kepemilikannya. Beberapa dana Vanguard memiliki peringkat bintang lima dari Morningstar.

Laksamana Pendapatan Vanguard Wellesley

Vanguard Wellesley Income Admiral (VWIAX) berupaya mencapai pertumbuhan pendapatan jangka panjang dan tingkat pendapatan saat ini yang berkelanjutan. Pada 2021, dana tersebut mengalokasikan sekitar 60% asetnya ke obligasi, termasuk obligasi Treasury AS, obligasi lembaga pemerintah, obligasi industri, dan sekuritas berbasis hipotek (MBS). Hampir semua kepemilikan obligasi Vanguard Wellesley Income Fund adalah layak investasi. Karena dana tersebut memiliki jatuh tempo rata-rata 10,4 tahun pada tahun 2021, kepemilikan obligasinya tunduk pada risiko suku bunga. Sisa aset dana diinvestasikan dalam saham AS dengan alokasi hampir 40% dan sejumlah kecil cadangan. Sektor ekuitas terdiversifikasi di 11 kategori, termasuk kebutuhan pokok konsumen, layanan keuangan, perawatan kesehatan, dan industri. Vanguard Wellesley Income Admiral memilih saham dengan dividen di atas rata-rata yang diharapkan tumbuh di masa depan.

Vanguard Wellesley Income Admiral memiliki manajemen yang berpengalaman dengan rekam jejak yang terbukti memberikan pengembalian yang kuat. Dari 2011 hingga 2021, dana tersebut menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 7,67%. Pada 31 Mei 2021, dana tersebut memiliki rasio pengeluaran yang sangat rendah sebesar 0,16% dan hasil SEC 30 hari sebesar 1,92%. Sangat cocok untuk investor yang ingin berinvestasi dalam pendapatan dengan biaya yang sangat rendah.

Dana Hasil Tinggi Vanguard yang bebas pajak Laksamana

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral Shares (VWALX) menginvestasikan asetnya di obligasi daerah dengan pendapatan saat ini dibebaskan dari pajak pendapatan federal. Dana tersebut memiliki alokasi yang sangat konservatif yang mendukung obligasi daerah dengan peringkat kredit A atau lebih tinggi. Hanya sekitar 43% dari semua obligasi yang diberi peringkat BBB atau di bawah atau tidak diberi peringkat pada tahun 2021, sedangkan sisa 57% kepemilikan dana adalah A atau lebih tinggi. Dana Bebas Pajak Hasil Tinggi Vanguard memiliki jatuh tempo rata-rata 18,2 tahun, yang membuatnya sensitif terhadap risiko suku bunga. Pada 24 Juni 2021, pengembalian dana SEC 30 hari adalah 1,54%.

Dari 2009 hingga 2019, Dana Bebas Pajak Hasil Tinggi Vanguard menghasilkan tingkat pengembalian tahunan rata-rata 5,35%. Dana tersebut memiliki rasio biaya yang sangat rendah sebesar 0,09% pada tahun 2021. Dana Bebas Pajak Hasil Tinggi Vanguard sangat cocok untuk investor yang berada dalam kurung pajak yang sangat tinggi dan yang ingin mendapatkan eksposur ke obligasi berkualitas tinggi yang dibebaskan dari pajak federal.

Vanguard Admiral Membagikan dana perimbangan yang dikelola pajak

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares berupaya memberikan eksposur ke ekuitas kapitalisasi menengah hingga besar di pasar saham AS. Alokasi aset dana tersebut adalah 47,71% pada ekuitas dan 52,29% pada obligasi. Portofolio obligasi terdiri dari obligasi daerah yang dibebaskan dari pajak federal.

Dari 2011 hingga 2021, Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares menghasilkan tingkat pengembalian tahunan rata-rata 9,01%. Dana tersebut memiliki rasio pengeluaran yang sangat rendah sebesar 0,09% dan pengembalian SEC 30 hari sebesar 1,13% per 31 Mei 2021. Rata-rata jatuh tempo dana tersebut adalah 8,9 tahun.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares paling cocok untuk investor yang berada dalam kurung pajak yang lebih tinggi dengan tujuan investasi pertumbuhan modal dengan kemampuan untuk menyerap volatilitas pasar.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *